雷曼迷你債券及衍生產品的回水問題終於再現曙光。金管局昨日公佈，截至周四止，共接獲12,091宗雷曼相關產品的投訴，並已將首批共24宗涉及銷售失當個案，轉介證監會處理，以便採取進一步紀律行動。該24宗違規個案涉及兩家本地銀行，據了解，兩行是最近盛傳已與個別苦主和解的大新和星展銀行。 記者：羅嘉銘、劉美儀、周燕芬
大新昨晚發表聲明，承認收到涉嫌違規的通知，將配合當局調查。若證實銷售雷曼產品涉及失當手法，該行承諾將按個別情況作適當賠償。大新已委任羅兵咸永道會計師行為獨立顧問，就銀行合規情況進行全面及徹底檢討，包括投資產品的銷售。至於大新子公司豐明銀行昨晚則澄清，該行沒收到投訴通知。
若遭譴責 索償有佐證
大新昨晚承認收到涉嫌違規的通知，將配合當局調查。
星展銀行發言人昨日回覆查詢時說，不便評論市場揣測及客戶個案。如有某些個案的不良銷售證據成立，該行將會負責。值得注意是，若任何指控查明確實，證監會有權聯同金管局引用《證券條例》將違規銀行「開名」譴責，這將是苦主透過消委會入稟索償的有力佐證。
雷曼破產已逾一個月，金管局本周一才披露，本港共4.3萬人買入雷曼相關產品，投資額201億元；當中3.36萬人購入雷曼迷債，涉資112.05億元，共16家銀行參與分銷，惟沒有公佈分銷比率，有傳中銀佔逾30%。
翻查資料，星展主要推售由Constellation 發行的「有抵押票據」，本港流通量約24億元，因該等票據大部份與雷曼信貸事件相聯，票據實際抵押品──雷曼信貸掉期違約合同（CDS ）的市值現已跌逾90%。即使星展回購，苦主取回本金亦不多。大新除了銷售雷曼迷債外，亦向客戶推介雷曼美元票據。
證監會：不會逐一調查外界憂慮證監查案需時，證監會行政總裁韋奕禮昨發表聲明指出，不會就金管局轉介個案逐一調查，而是採取更有效率、由上而下的方式進行。他解釋，單一銷售機構通常涉及多項指控，證監將研究該等機構在監控風險是否存在系統性缺失。所謂「由上而下」是指證監調查銀行在銷售產品時有否缺失，是否構成銷售失當行為。管理層是否了解產品特質和風險？前線銷售員有否足夠培訓？涉案銀行有足夠時間回應指控，每個通知及上訴過程，均有21至30日的回覆期。
一旦蒐集足夠證據，證監將與金管局商討後，才決定如何處分違規者。按例可「開名」公開譴責、暫時或永久撤銷牌照，亦可暫時或永久禁止從事投資產品銷售業務，輕則罰款最多1,000萬元或交回獲利額三倍。
「債券」名目或存誤導證監會強調，該會或同意接受自願和解協議，視乎違規人士或機構是否已為失當行為採取補救行動。
市場抨擊雷曼迷債以「債券」為名，這最有誤導投資者之嫌。韋奕禮昨在立法會回應指出，證監審批銷售單張的名稱是眾多審核內容之一，這並非最重要項目。銷售人員有責任向投資者詳細講述產品風險，但若大眾指產品名稱引致誤導，證監未來會多加留意。
金管局處理雷曼產品投訴數字
投訴個案：12,091
已作登記：8,023
確立投訴細節：3,145
立案調查：*119
再找資料：783
表證不足：21
轉介證監：24
*金管局將其中24宗個案轉介證監
註：截至10月16日
退休人士點解買迷債？
冇提雷曼
65歲朱先生（圖）4月向豐明銀行購買了100萬元雷曼迷債，「個經理一味推銷話有5厘息，好過做定期，又送2,000蚊百佳禮券，完全冇提過雷曼，更加冇提風險。」他一向只存定期，若知有風險一定不會買。9月12日，雷曼傳出不穩，大新職員仍向他推銷迷債，他即場拒絕。到9月18日，他收到豐明通知，才知道自己買的是雷曼迷債。
職員呃人65歲尤先生與太太是退休人士，06年起多次經星展購入160多萬元雷曼產品。當時星展職員稱產品為退休人士而設，職員保證到期可百分百退回本金，風險幾乎是零，完全冇提雷曼。後來他發現月結單上產品價值不斷減少，雷曼出事後，銀行才通知他們。尤太氣憤地表示：「我以前只信兩種人，一係醫生，第二就係銀行，點解銀行要用呢啲手法呃老人家？」
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星展指若有某些個案的不良銷售證據成立，該行將會負責。
