找換店倡設發牌制，海關規管打擊洗黑錢
為加強打擊洗黑錢活動，港府建議為匯款及貨幣兌換店引入發牌制度，日後所有從事匯款業務的商號，均要向海關「領牌」，亦要受海關規管。市場關注在新制度下，部分現存的找換店或會因「未達標」而被淘汰。財經事務及庫務局昨日刊諮詢文件，就加強打擊金融業洗黑錢活動，提出多項建議。諮詢為期3個月，預期明年第二季可提交立法會審議。諮詢內容主要有三方面，包括引入兌換店發牌制度、下放打擊洗黑錢活動的監管權力至金融監管機構，以及向違規金融機構追究刑事責任。
現時在港從事匯款業務的商號，只須向警方登記，惟日後要向海關「領牌」。諮詢建議引入「適當人選」準則，即只有符合「適當人選」（例如沒有刑事紀錄等）資格的商號，才可獲發牌照。現時在港經營匯款的商號有2100個，外界關注在新制下，會否有商號要退出市場。
署理財經事務及庫務局副秘書長關婉儀說，與業界討論過這問題，業界暫沒表達太大憂慮，但她說會繼續聽取意見，日後亦會為業界提供協助及培訓，令他們得以過渡至新制。
牛記找換店負責人蕭民澤表示，歡迎政府發牌規管，他指本港找換店給予公眾的形象不統一，良莠不齊，其實現時經營找換店也要登記，亦有守則要遵守，如保留經營紀錄、遇有可疑兌換個案須呈報等，但往往無人執法，發牌後政府就要有定期檢查牌照，情可望改善。
他表示，現時因應稅局要求保留6年經營紀錄的要求，牛記會保留7年的經營紀錄及帳目，他表示不介意當局收緊規定，但建議將來審評發牌時，應引入類似業界評議會的制度，讓業界可參與發牌過程。
另外，現時的打擊洗黑錢活動，主要由警方負責，惟由於不少個案涉及金融機構的日常運作，所以諮詢文件建議日後交由相關金融監管機構，負責日常的監察及調查工作。日後銀行、證券行及保險公司的客戶資料及帳戶往來，會分別由金管局、證監會及保監處監察。這些監管機構亦會有更大的執法權力，可搜查懷疑洗黑錢商號。
文件也建議立法，要求金融機構要為客戶的資料妥善備檔，例如不容許客戶開設匿名戶口，亦要特別留意高風險客戶（例如政界人士、跨境代理銀行、非直接會面客戶等）。
市場經常關注有非法資金來港炒股，證監會中介團體監察科高級總監浦偉光重申，一向不容許手持現金的投資者到證券行開戶。
打擊金融業洗黑錢的監管建議
●任何從事匯款和貨幣兌換業務的商號，均要向海關申請牌照，日後亦由海關監管●將打擊金融機構洗黑錢的權力，下放至各相關監管部門，包括金管局、證監會及保監處
●金融監管部門將有更多的執法權力，包括搜查懷疑洗黑錢的機構、向海外監管機構索取資料，以及提出檢控等
●違規的金融機構，或要承擔刑事責任
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